Bimtek & Training
Info Training Penentuan Loan Pricing untuk BPR 2026-2027
Info Training Penentuan Loan Pricing untuk BPR 2026-2027
Deskripsi
Training Penentuan Loan Pricing untuk BPR 2026–2027 dirancang untuk meningkatkan kompetensi praktisi Bank Perekonomian Rakyat (BPR) dalam menetapkan harga kredit yang kompetitif, berkelanjutan, dan sesuai dengan profil risiko serta dinamika industri perbankan. Penetapan loan pricing yang tepat menjadi faktor penting dalam menjaga keseimbangan antara pertumbuhan kredit, profitabilitas, kualitas aset, dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. Pelatihan ini membahas konsep dasar loan pricing, perhitungan cost of fund, biaya operasional, cost of risk, target margin, serta strategi penetapan suku bunga berbasis risiko (risk-based pricing). Peserta juga akan mempelajari teknik analisis profitabilitas produk kredit, pengaruh kondisi pasar terhadap strategi pricing, serta penerapan metode simulasi dalam menentukan suku bunga yang optimal untuk berbagai segmen nasabah. Melalui studi kasus, diskusi interaktif, dan praktik perhitungan menggunakan contoh nyata, peserta akan memperoleh pemahaman komprehensif mengenai penyusunan kebijakan pricing yang mampu meningkatkan daya saing BPR tanpa mengabaikan prinsip kehati-hatian. Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu menyusun model loan pricing yang lebih akurat, mendukung pengambilan keputusan bisnis yang berbasis data, meningkatkan pendapatan bunga secara sehat, serta memperkuat pengelolaan risiko dan keberlanjutan kinerja BPR di tengah perubahan kondisi ekonomi dan regulasi perbankan.
Daftar Isi
ToggleTujuan Training Penentuan Loan Pricing untuk BPR 2026–2027
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep, prinsip, dan komponen utama dalam penentuan loan pricing pada Bank Perekonomian Rakyat (BPR).
- Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi penetapan suku bunga kredit, seperti cost of fund, biaya operasional, biaya risiko, dan target profitabilitas.
- Menerapkan metode risk-based pricing sesuai dengan karakteristik debitur, produk kredit, dan profil risiko BPR.
- Menghitung harga kredit yang kompetitif dengan tetap menjaga profitabilitas dan kualitas portofolio kredit.
- Menganalisis dampak perubahan kondisi ekonomi, persaingan pasar, dan regulasi terhadap strategi penentuan loan pricing.
- Menyusun kebijakan dan strategi loan pricing yang mendukung pertumbuhan bisnis BPR secara sehat dan berkelanjutan.
- Menggunakan teknik simulasi dan studi kasus untuk mengevaluasi berbagai skenario penetapan suku bunga kredit.
- Meningkatkan kemampuan dalam pengambilan keputusan terkait penetapan harga kredit yang selaras dengan manajemen risiko, tata kelola, dan target kinerja BPR.
Materi Training Penentuan Loan Pricing untuk BPR 2026–2027
- Konsep Dasar Loan Pricing pada BPR
- Pengertian dan tujuan loan pricing
- Peran loan pricing dalam profitabilitas dan manajemen risiko
- Karakteristik penetapan harga kredit pada BPR
- Regulasi dan Kebijakan Perkreditan
- Ketentuan regulator terkait suku bunga kredit
- Prinsip tata kelola dalam penetapan loan pricing
- Kebijakan internal BPR
- Komponen Pembentuk Loan Pricing
- Cost of Fund (CoF)
- Cost of Reserve Requirement
- Biaya operasional (Operating Cost)
- Cost of Risk (CoR)
- Target Return on Equity (ROE) dan margin keuntungan
- Pajak dan komponen biaya lainnya
- Metode Perhitungan Loan Pricing
- Cost Plus Pricing
- Base Lending Rate (BLR)
- Risk-Based Pricing
- Relationship Pricing
- Yield Analysis
- Analisis Risiko dalam Penetapan Harga Kredit
- Penilaian profil risiko debitur
- Probability of Default (PD)
- Loss Given Default (LGD)
- Expected Loss (EL)
- Pengaruh kualitas agunan terhadap pricing
- Strategi Penetapan Suku Bunga Kredit
- Pricing berdasarkan segmen pasar
- Pricing untuk UMKM, konsumtif, dan produktif
- Strategi menghadapi persaingan pasar
- Penyesuaian pricing terhadap kondisi ekonomi
- Profitabilitas Produk Kredit
- Analisis margin bunga bersih (Net Interest Margin/NIM)
- Return on Assets (ROA) dan Return on Equity (ROE)
- Break Even Analysis produk kredit
- Evaluasi profitabilitas portofolio
- Simulasi dan Studi Kasus Loan Pricing
- Perhitungan loan pricing menggunakan data riil
- Simulasi perubahan Cost of Fund
- Analisis sensitivitas terhadap perubahan suku bunga
- Penyusunan rekomendasi pricing
- Monitoring dan Evaluasi Kebijakan Loan Pricing
- Review efektivitas pricing
- Pengukuran dampak terhadap pertumbuhan kredit
- Monitoring kualitas kredit dan profitabilitas
- Penyempurnaan kebijakan pricing secara berkala
- Workshop Penyusunan Model Loan Pricing BPR
- Penyusunan model loan pricing berbasis data
- Penyusunan SOP penetapan suku bunga kredit
- Presentasi hasil simulasi dan diskusi kelompok
- Penyusunan rencana implementasi di masing-masing BPR.
PT Prima Pelatihan Indonesia adalah perusahaan yang bergerak di bidang training, sertifikasi, dan pengembangan kompetensi sumber daya manusia untuk kebutuhan profesional maupun korporasi. Kami menyediakan berbagai program pelatihan berkualitas yang dirancang sesuai perkembangan industri, regulasi, dan kebutuhan dunia kerja modern. Didukung oleh trainer berpengalaman dan praktisi profesional, PT Prima Pelatihan Indonesia berkomitmen membantu individu serta perusahaan meningkatkan keterampilan, produktivitas, dan daya saing. Program yang tersedia mencakup pelatihan teknis, manajemen, legal, K3, sertifikasi profesi, hingga pengembangan soft skills. Dengan metode pembelajaran interaktif dan aplikatif, kami menghadirkan solusi pelatihan yang efektif, profesional, dan terpercaya di Indonesia Untuk Memahami Hal Tersebut Kami Meyelengarakan Info Training Penentuan Loan Pricing untuk BPR 2026-2027
Kontribusi Pelaksanaan:
- Biaya Kontribusi per peserta/orang sebesar: Rp. 6.000.000,- ( Enam Juta Rupiah), dan sudah termasuk Penginapan Hotel 1 kamar untuk 1 peserta ( Singel Bed) Konsumsi Lunch & Dinner, Coffee Break.
- Biaya Kontribusi per peserta/orang sebesar: Rp. 5.000.000,- ( Lima Juta Rupiah ), dan sudah termasuk Penginapan Hotel 1 kamar untuk 2 peserta (Twin Bed) Konsumsi Lunch & Dinner, Coffee Break.
- Biaya Kontribusi Paket Non Penginapan per peserta/orang sebesar: Rp. 4.000.000,- ( EmpatJuta Rupiah , Konsumsi Lunch & Dinner, Coffee Break.
- Kegiatan dapat berupa IN-HOUSE TRAINING (dilaksanakan di ruang meeting Instansi peserta) dengan Minimal 8 Peserta.
FASILITAS PESERTA:
- Sertifikat Pelatihan dari Prima Pelatihan Indonesia ;
- Hardcopy, Modul dan Flashdisk;
- Penginapan Hotel 4 hari 3 malam (Sesuai paket permintaan);
- Konsumsi Dinner & Lunch, Coffee Break;
- Seminar Kit;
- ID Card Peserta dan Tas Pelatihan Eksklusif;
- Jaket
- Penjemputan Bandara ke Hotel Minimal
INFORMASI PENDAFTARAN DAPAT MENGHUBUNGI
Pendaftaran dapat Menghubungi Contact Person Panitia Pelaksana di No. HP/Whatsapp: 0813-8111-1657
Besar harapan kami atas permohonan ini, dapat ditindaklanjuti, demikian kami sampaikan, atas perhatian dan keikutsertaannya, kami ucapkan Terima Kasih
FAQ – Training Penentuan Loan Pricing untuk BPR 2026–2027
1. Apa tujuan utama training ini?
Training ini bertujuan meningkatkan kemampuan peserta dalam menentukan harga kredit (loan pricing) yang kompetitif, menguntungkan, dan sesuai dengan profil risiko serta strategi bisnis BPR.
2. Siapa yang sebaiknya mengikuti pelatihan ini?
Pelatihan ini ditujukan bagi Direksi BPR, Kepala Divisi Kredit, Kepala Divisi Bisnis, Kepala Divisi Manajemen Risiko, Kepala Divisi Keuangan/ALCO, Account Officer Senior, Credit Analyst, Internal Auditor, serta pejabat dan staf yang terlibat dalam penetapan suku bunga kredit.
3. Apa manfaat yang akan diperoleh peserta?
Peserta akan memahami metode perhitungan loan pricing, penerapan risk-based pricing, analisis profitabilitas kredit, serta mampu menyusun kebijakan pricing yang mendukung pertumbuhan bisnis BPR.
4. Apakah peserta akan belajar melakukan perhitungan loan pricing?
Ya. Pelatihan mencakup simulasi dan studi kasus perhitungan loan pricing menggunakan berbagai komponen seperti cost of fund, biaya operasional, cost of risk, dan target margin.
5. Apakah materi membahas risk-based pricing?
Ya. Salah satu materi utama adalah penerapan risk-based pricing sesuai dengan tingkat risiko debitur, kualitas agunan, dan karakteristik produk kredit.
6. Apakah pelatihan ini membahas regulasi yang berlaku?
Ya. Peserta akan memperoleh pemahaman mengenai regulasi dan praktik terbaik yang menjadi acuan dalam penetapan suku bunga kredit di BPR.
7. Apakah tersedia studi kasus yang relevan dengan BPR?
Ya. Studi kasus dirancang berdasarkan kondisi operasional BPR sehingga peserta dapat langsung mengaitkan materi dengan praktik di institusinya.
8. Apakah pelatihan ini cocok bagi peserta yang belum memiliki pengalaman mendalam dalam loan pricing?
Ya. Materi disusun secara bertahap, dimulai dari konsep dasar hingga teknik perhitungan dan penyusunan strategi loan pricing.
9. Metode pembelajaran apa yang digunakan?
Pelatihan menggunakan kombinasi presentasi interaktif, diskusi, studi kasus, simulasi perhitungan, latihan, dan sesi tanya jawab untuk memperkuat pemahaman peserta.
10. Apa hasil yang diharapkan setelah mengikuti training ini?
Setelah pelatihan, peserta diharapkan mampu menghitung loan pricing secara akurat, menerapkan strategi penetapan suku bunga berbasis risiko, meningkatkan profitabilitas portofolio kredit, serta menyusun kebijakan loan pricing yang efektif, kompetitif, dan berkelanjutan.
